Tydzień 106 – Zacięło się

Po fantastycznej serii trwającej ponad 4 miesiące, podczas której byliśmy praktycznie nie do zatrzymania, przydarzył nam się słabszy tydzień. Zresztą nie tylko nam. Spadały także pozostałe rynki, w tym WIG, DAX, czy S&P500. W naszych aktywach wyróżniał się ostatni nabytek, czyli certyfikaty na srebro RCFL3SILVE, które zyskały +4,40% (8,19 zł -> 8,55 zł). Traciła natomiast akcyjna część portfela. Niecałe 2% spadły CD Projekt i Stalexport, ale tytuł „najgorszego” ponownie powędrował do Asseco (-3,49%). Nasza cierpliwość do tej spółki jest już na skraju wyczerpania. A należymy raczej do tych cierpliwych 😀 Najbliższe dni zapewne zadecydują o losie Asseco. Wartość portfela na chwilę obecną wynosi 15 297,76 zł, a to oznacza 41,65% zysku netto. WIG jest 11,72% na plusie. W nadchodzącym tygodniu czekamy na roczne wyniki finansowe CD Projektu (30 marca). Na bieżąco analizujemy także pozostałe spółki. W kwietniu planujemy wybrać kolejnego kandydata na giełdową perełkę i przeprowadzić jej gruntowną analizę. Cały czas obserwujemy również poczynania Deutsche Banku (-13,02%), o którego problemach pisaliśmy w październiku 2016 r. i marcu 2017 r.

Czytaj dalej

Tydzień 105 – 2. Urodziny InvestJourney

Cóż to był za tydzień! FED podniósł stopy procentowe, Asseco Poland opublikowało wyniki finansowe, CD Projekt ogłosił turniej w Gwinta, a my świętowaliśmy 2. urodziny naszego bloga! 🙂 To już dwa lata, w ciągu których staramy się dotrzeć do Polaków, pokazać im drogę budowania kapitału oraz zalety regularnego oszczędzania i inwestowania. Z tej okazji w dalszej części przedstawiamy krótkie podsumowanie minionego roku naszej działalności. Nie obyło się oczywiście bez prezentów! 😀 A te otrzymaliśmy od naszych aktywów. +5,22% (73,18 zł -> 77,00 zł) od CD Projekt, +5,13% (7,79 zł -> 8,19 zł) od RCFL3SILVE i +3,87% (53,26 zł -> 55,32 zł) od Asseco Poland. Tym razem z pustymi rękami na „imprezę” przyszła Stalexport (-2,56%, 4,30 zł -> 4,19 zł), a opcja OW20O171700 nie przyszła w ogóle, bo wygasła dzień później 😀 Mieliśmy za to dobrego DJ-a pod pseudonimem WIG, który dołożył swoje 3,64%. Procentów więc nie zabrakło 😀 Wartość portfela na chwilę obecną wynosi 15 523,37 zł, a wypracowany przez 2 lata zysk netto to 43,73%.

Czytaj dalej

RCFL3SILVE ponownie w portfelu

Dzisiaj ok. godz. 14:30 kupiliśmy 64 certyfikaty na srebro RCFL3SILVE po cenie 7,79 zł. Szczegóły wkrótce.

[Aktualizacja: 13/03/2017 g. 19:51] Od dłuższego czasu bardzo uważnie przyglądaliśmy się zachowaniu ceny srebra. Nasze zamiary co do białego metalu delikatnie zasygnalizowaliśmy kilka dni temu w tygodniowym podsumowaniu. Napisaliśmy w nim, że zaczynamy „polowanie na pewien dobrze Wam znany instrument finansowy 🙂 Ale czy uda nam się go „ustrzelić”? O tym powinny zadecydować najbliższe dni.” No i udało się. W godzinach popołudniowych nabyliśmy 64 certyfikaty na srebro RCFL3SILVE po kursie 7,79 zł.  Wartość transakcji, wraz z prowizją, wyniosła 503,56 zł. Nie jest to kwota duża, ale należy pamiętać, że jest to instrument z dźwignią finansową x3. Dodatkowo dzisiejszym zakupem chcieliśmy wybadać grunt na rynku srebra, zostawiając sobie otwartą furtkę do kolejnych działań 🙂 Dzisiejsza transakcja jest również wynikiem naszych ostatnich przemyśleń przedstawionych w artykułach: „Srebro? A może czekoladka? – cz.1 i cz. 2.”. Poniżej prezentujemy krótki opis obecnej sytuacji technicznej na wykresie SI.F.

Czytaj dalej

Tydzień 104 – Sygnał ostrzegawczy

9 listopada 2016 roku Donald Trump zostaje prezydentem USA. Rynki akcji notują bardzo mocne spadki, metale szlachetne idą w górę, a dolar osłabia się względem innych walut. A więc jednak czeka nas krach? Tak sobie myśleliśmy tamtego pamiętnego dnia. Podejrzewamy, że w swoich rozważaniach nie byliśmy osamotnieni. Później jednak stało się coś, czego mało kto się spodziewał. Na światowych rynkach zapanowała hossa, a inwestorzy pokochali nowego prezydenta USA! Od tamtej pory polska giełda urosła o 23,53%, a amerykańska o 11,63%, ustanawiając kolejny historyczny rekord. Hossa w Stanach Zjednoczonych trwa już 8 lat! W takich warunkach bardzo łatwo stracić zdrowy rozsądek, a przez to lekceważyć istniejące zagrożenia. A te, jak były, tak nadal są i przypomniały o sobie w ostatnim tygodniu. Wrócił przede wszystkim temat Deutsche Banku, który tym razem zdecydował się na kolejną emisję akcji! Największy niemiecki bank chce w ten sposób pozyskać 8 mld EUR! Liczba akcji zwiększy się o blisko 50% i tym samym obali zapewnienia prezesa Johna Cryana o tym, że o podwyższaniu kapitału nie ma mowy. Dla nas jest to kolejna niepokojąca już wiadomość płynąca z Deutsche Banku. Przez ostatnie 2 lata DB stracił 8,2 mld EUR. Innym bankiem, który walczy o życie jest najstarszy bank świata, czyli włoski Monte dei Paschi. Nie sposób tutaj obecnej sytuacji nie odnieść do 2008 roku i upadku amerykańskiego Lehman Brothers, który zapoczątkował światowy kryzys gospodarczy. Innym sygnałem ostrzegawczym jest powrót inflacji i planowane w związku z tym podwyżki stóp finansowych. Na ten krok zdecydował się już FED, a na najbliższym posiedzeniu (14-15 marca) zadecyduje, czy dalej będzie kontynuował zacieśnianie polityki monetarnej. Analitycy oceniają prawdopodobieństwo podwyżek na ok. 90%. O innych ryzykach występujących w obecnym systemie finansowym pisaliśmy już wielokrotnie, więc nie będziemy się powtarzać. Zwracamy tylko uwagę, że w czasie hossy bardzo łatwo o zaślepienie i nie dostrzeganie nadchodzących i już istniejących zagrożeń. Dla nas w tym tygodniu zapaliła się lampka ostrzegawcza, która nam o tym przypomniała. W związku z powyższym planujemy pewne zmiany w naszym portfelu. Jego wartość na chwilę obecną wynosi 14 996,13 zł. Jesteśmy 38,85% na plusie.

Czytaj dalej

Tydzień 103 – Stalexport spółką dywidendową!

No i stało się! Stalexport dołącza do grona spółek dywidendowych. Zarząd zarekomendował przeznaczenie 44,5 mln zł z zysku za 2016 rok, czyli 0,18 zł na akcję! Kwota ta nie jest jeszcze przesądzona. O jej ostatecznej wysokości zdecyduje najbliższe Walne Zgromadzenie Spółki. Warto tutaj przytoczyć wyniki finansowe, które zostały opublikowane w piątek. W minionym roku Grupa Kapitałowa Stalexport Autostrady osiągnęła przychody wynoszące 292,9 mln zł (o 11,6% wyższe niż w roku 2015) oraz zysk netto w wysokości 165,3 mln zł, co oznacza wzrost o ponad 38%. STX kontynuuje tym samym swój rozwój i co kwartał dostarcza na rynek coraz lepsze wyniki. Co ciekawe inwestorzy w piątkowy poranek zareagowali na nie sporą przeceną sprowadzając kurs do poziomu 4,26 zł (-4,05%). Chyba co niektórym nie spodobała się wysokość dywidendy, bo oczekiwania sięgały 0,69 zł na akcję. Później jednak do głosu doszli kupujący i spółka zakończyła dzień na plusie 🙂 Cały tydzień to kolejny wzrost o +1,14% (4,40 zł -> 4,45 zł). Na plusie ostatnie 5 dni kończy również CD Projekt z wynikiem +2,82% (71,00 zł -> 73,00 zł). Po raz kolejny słabo wypadło Asseco, tracąc 0,30% (56,00 -> 55,83 zł). Wartość portfela na chwilę obecną to 15087,12 zł a to oznacza 39,70% zysku netto. Dobrą passę kontynuuje również WIG z wynikiem +12,18%. Zaczął się sezon wyników finansowych, więc rozpoczęliśmy poszukiwanie kolejnej giełdowej perełki. Przyszły tydzień to dla nas również polowanie na pewien dobrze Wam znany instrument finansowy 🙂 Ale czy uda nam się go „ustrzelić”? O tym powinny zadecydować najbliższe dni.

Czytaj dalej

Tydzień 102 – Giełdowy Rollercoaster

To był naprawdę zwariowany tydzień. Obserwując notowania naszych spółek czuliśmy się trochę jak na rollercoasterze. Bardzo gwałtowne ruchy i wahania cen, raz w górę, raz w dół, przyniosły nam sporo emocji. Najwięcej wrażeń ponownie zapewnił nam CD Projekt, który świetnie wystartował we wtorek rosnąc o +6,19% (69,90 zł -> 74,23 zł). Środa zaczęła się równie dobrze, bo cena powędrowała aż na 77,76 zł, ustanawiając kolejny historyczny szczyt. Później jednak nastąpiły gwałtowne spadki, a piątek Redzi zamknęli z ponad 4-procentową stratą. Równie ciekawie było na Stalexport i Asseco Poland, które przeplatały silne wzrosty z silnymi spadkami 🙂 Wszystko jednak skończyło się dla nas bardzo dobrze, a nasze spółki zakończyły tydzień na plusach. CD Projekt zyskał +2,60% (69,20 zł -> 71,00 zł), Stalexport +4,02% (4,23 zł -> 4,40 zł), a Asseco Poland po świetnej piątkowej końcówce +1,82% (55,00 zł -> 56,00 zł). Do naszego portfela „wskoczyło” więc kolejne 320,80 zł, a jego wartość na chwilę obecną wynosi 14 807,32 zł. Zysk netto za niecałe dwa lata to 37,11%. Siłę pokazał również indeks WIG, rosnąc o +1,18%.

Czytaj dalej

Tydzień 101 – Jak to jest tracić?

Strata – coś co skutecznie zniechęca do inwestowania na giełdzie miliony Polaków. Wystąpienie jakiegokolwiek, nawet najmniejszego, minusa na naszym rachunku maklerskim powoduje, że w naszej głowie pojawia się jakaś dziwna pretensja i wyrzut do całego świata oraz przekonanie co do tego, że giełda jest zła. Obrażamy się, bo miało być przecież 10-20% w rok! Jest to bardzo zastanawiające w sytuacji, kiedy to zapożyczamy się na potęgę biorąc kredyty gotówkowe, których podpisanie jest niczym innym jak wyrażeniem zgody na kilkunastoprocentową stratę. Ale to jest już ok. Ba! Cieszymy się z tego, że mamy zdolność kredytową, która urasta wręcz do rangi umiejętności życiowej. Nie godzimy się z takim stanem rzeczy i staramy się z nim walczyć prowadząc naszego bloga. Wiemy, że upłynie jeszcze wiele lat zanim zmieni się mentalność Polaków, ale być może właśnie poprzez nasze wpisy, ktoś z Was dojdzie do wniosku, że warto spróbować. W naszej misji bez wątpienia pomagają nam takie transakcje jak ta na CD Projekt. Akcjonariusze naszego największego producenta gier mogli już zapomnieć co to znaczy stracić 🙂 +217,29% w 12 msc, +96,26% w 6 msc, +74,66% w 3 msc, +25,45% w 1 msc i +3,81% (66,66 zł -> 69,20 zł) w ostatnim tygodniu. Te wyniki mogą robić wrażenie. W tyle nie pozostaje jednak Stalexport, która to była naszą najlepszą spółką w minionych 5 dniach, zyskując +3,93% (4,07 zł -> 4,23 zł). Od początku naszej inwestycji, w 2,5 miesiąca, wartość STX zwiększyła się o +14,63%. Żółta kartka należy się natomiast Asseco Poland, którego obecność w naszych aktywach, po stracie -3,34% (56,90 zł -> 55,00 zł), stanęła pod znakiem zapytania. Wartość portfela wynosi 14 486,57 zł, a nasz zysk netto to 34,13%. Do granicy 10%, po raz pierwszy od 2 lat, zbliża się nasz benchmark WIG (9,64%).

Czytaj dalej

Tydzień 100 – Dodatkowa pensja

Sto tygodni inwestycyjnej podróży za nami! Z tej okazji polska giełda i nasze aktywa zgotowały nam nie lada niespodziankę. Otóż można powiedzieć, że dostaliśmy dodatkową pensję w kwocie 1 012,38 zł, a nasz zysk netto przekroczył 30%! I to wszystko na Waszych oczach, bez żadnej ściemy. Udało się więc pokazać na własnym przykładzie kolejny aspekt inwestowania, o którym pisaliśmy w artykule „Oszczędzanie – warto czy nie warto? Oto jest pytanie!„: Wyobraź sobie uśmiech na Twojej twarzy, wywołany myślą, że nic nie robiąc, zarobiłeś w ciągu miesiąca „dodatkową pensję”. Taki uśmiech oczywiście towarzyszył nam również podczas całego minionego tygodnia, bo kwotą ponad 1000 zł w 5 dni myślimy, że już pogardzić nie można 🙂 A pamiętajcie, że to dopiero początek, bo kapitał jakim dysponujemy jest wciąż stosunkowo niski. Celujemy w dużo wyższe liczby. Rozbijając wynik ostatnich dni na czynniki pierwsze to motorem napędowym po raz kolejny był CD Projekt, w który wierzymy od samego początku i, na którym opieramy nasz portfel (udział 62%). „Redzi” spuchli w minionym tygodniu aż o 13,43% (58,77 zł -> 66,66 zł). Kapitalizacja spółki wynosi już 6,41 mld zł. Czekamy na 20 mld zł 🙂 Na Asseco i Stalexport nie było większych zmian. Pierwsi stracili 0,18% (57,00 zł -> 56,90 zł), a drudzy 1,45% (4,13 zł -> 4,07 zł). Opcja OW20O171700 powoli wygasa i wraz ze wzrostami na polskiej giełdzie niknie w oczach. Na dzień dzisiejszy wyceniana jest ona na zaledwie 10 zł, a jej wartość nieuchronnie zmierza ku zeru 🙂 Obecna wartość portfela to 14 144,19 zł. Po 100 tygodniach jesteśmy 30,96% na plusie. Nasz benchmark WIG ostatnio również kontynuuje swój rajd z wynikiem 8,53%.

Czytaj dalej

Srebro? A może czekoladka? – cz. 2

Inwestycja w srebroPrzed Wami kolejna dawka informacji o srebrze. W poprzednim artykule mogliście się dowiedzieć m.in. o tym, jak dużo jesteśmy w stanie zapłacić za 3-kilogramową sztabkę srebra oraz jakie szanse ma 10 uncji tego metalu w starciu z tabliczką czekolady. Ponadto odpowiedzieliśmy na pytanie dlaczego srebro stoi w cieniu złota, jaki jest popyt i podaż oraz jak można inwestować w ten cenny kruszec. Druga część artykułu skupia się z kolei na czynnikach kształtujących cenę srebra. Omawiamy w niej rynkową relację złota i srebra, a także jaki wpływ na ich wycenę mają waluty oraz stopy procentowe. Zwróciliśmy również uwagą na istotne zmiany w gałęziach przemysłu, które mogą w dużym stopniu przyczynić się do wzrostu popytu na srebro.

Czytaj dalej