Jednym z naszych podstawowych założeń przy tworzeniu bloga było prowadzenie portfela. Portfela, który nie jest wypełniony setkami tysięcy wirtualnych pieniędzy. Portfela, na którego stan mają wpływ zarówno pozytywne zdarzenia jak i negatywne. Portfela, za którego pieniądze można kupić realne aktywa, dostępne dla każdego z nas. Portfela, który nie jest „kolorowany”, a prawdziwy i wiarygodny. Taki portfel założyliśmy i taki portfel chcemy prowadzić, jednocześnie dając Ci wgląd do jego pełnej historii.
Ile pieniędzy będzie się w nim znajdować? Jakie będą jego przychody, a jakie koszty? W co będziemy inwestować i ile? Jak będą liczone zyski i co będzie miało na nie wpływ?
Poniżej dajemy Ci założenia, którymi będziemy się kierować w prowadzeniu zakładki PORTFEL.
1. Portfel będzie aktualizowany raz na tydzień.
2. Za pieniądze w portfelu będziemy kupować różne klasy aktywów. Co ważne – będą to aktywa realnie istniejące, jasno określone i dostępne dla każdego z nas. Nie będą to ogólnie pojęte aktywa w stylu: „Rosja”, „Złoto”, „Lokaty”, „Waluty” czy „Nieruchomości”.
3. Wpłaty będą dokonywane 4 razy w roku (co kwartał). Dokładnie będą to daty: 1 stycznia, 1 kwietnia, 1 lipca oraz 1 października. Pierwszej naszej wpłaty dokonaliśmy 16 marca ze względu na rozpoczęcie prowadzenia bloga. Wpłata ta odpowiada tej z 1 kwietnia, następnej więc dokonamy 1 lipca.
4. Kwota wpłaty jest stała i na chwile obecną wynosi 1 350 zł. Rocznie więc do naszego portfela trafi 5 400 zł.
5. Zyskiem/Stratą portfela będą zmiany wartości posiadanych aktywów. W przypadku akcji będziemy księgować również dywidendy, w przypadku obligacji wypłacane odsetki itp.
6. Będziemy stosować zlecenia zabezpieczające STOP LOSS. Będziemy je na bieżąco aktualizować i podawać do publicznej wiadomości.
7. Nie ukrywamy kosztów. Kosztem będą więc np. prowizje od zakupu/sprzedaży, podatek dochodowy oraz inne koszty, które mogą wystąpić w związku z nabyciem/zbyciem danego aktywa. Koszty te mają bardzo istotny wpływ na wynik portfela, więc nie widzimy powodów, dla których mielibyśmy ich nie uwzględniać.
8. Zysk procentowy portfela liczony jest wg wzoru:
Zysk = [ ( Wartość portfela / Suma Wpłat ) – 1 ] * 100%
UWAGA: Kolejne wpłaty spowodują więc spore wahania, ponieważ przykładowo 30 czerwca zysk = [(1500/1350) -1] * 100% = 11,11%, a już dzień później [(2850/2700) -1] * 100% = 5,56%.
Takie skokowe tąpnięcia będą najbardziej widoczne w początkowych miesiącach inwestowania, jednak uznaliśmy, że liczenie zysku w ten sposób najlepiej odda rentowność naszych inwestycji.
9. Naszym benchmarkiem jest Warszawski Indeks Giełdowy (WIG)
10. Celem portfela jest pokazanie, że oszczędzanie i inwestowanie ma sens. I to bez bajecznych pensji i majątków. Chcemy pokazać Ci, że zaczynając od małej kwoty można z czasem zbudować duży kapitał. Chcemy pokazać Ci tę drogę. W tym pomoże nam właśnie zakładka PORTFEL.
Powyższe założenia obowiązują od 16.03.2015 r. W przypadku zmian powyższej strategii będziemy na bieżąco informować.
Na początku myślałem, że „aktualizowanie portfela raz na tydzień” oznacza, że sytuację będziecie analizować raz w tygodniu i raz w tygodniu będziecie ustawiać/zmieniać zlecenia, ale widzę że analizy i decyzje podejmujecie z godziny na godzinę. No i wszystko byłoby ok, gdyby nie to, że do takiego „inwestowania” zachęcacie zwykłego Kowalskiego z analogicznymi kiloma tysiącami złotych i analogicznym poświęcaniem czasu, co nijak nie wydaje się mieć racjonalnych podstaw ekonomicznych. Proponuję, żebyście obok zysku podali ilość czasu który byłby potrzebny na takie „inwestowanie”, żeby było jasne, jaki w przybliżeniy zysk przynosi jedna poświęcona do tego godzina. Bo na pierwszy rzut oka to… Czytaj więcej »
Co tydzień staramy się przeanalizować panującą zarówno na rynku, jak i naszych aktywach sytuację. Nie jest jednak możliwe, aby w sobotę/niedzielę wiedzieć jak się zachowa kurs w środę, czy czwartek, więc chyba naturalnym jest, że reagujemy podczas sesji. Nasze plany co do transakcji, które chodzą nam po głowie w miarę możliwości są jednak opisane w podsumowaniach, więc nie powinny być dla nikogo zaskoczeniem. Nie za bardzo rozumiemy natomiast skąd wynika brak racjonalnych podstaw ekonomicznych? I w stosunku do czego? Co do podawania jaki zysk przynosi jedna poświęcona godzina to nie liczymy tego i nie widzimy powodów, aby to robić. Robimy… Czytaj więcej »
Mając kilka tysięcy złotych i tygodniowo poświęcając powiedzmy kilkanaście godzin na analizy i śledzenie ruchów na giełdzie suma sumaru praktycznie zawsze jest się skazanym na straty (stąd wcześniej wspomniane przeze mnie porównanie do korzystania z najgorszego funduszu). Z grubsza licząc: biorąc najgorzej płatną stawkę 10zł/h * 50tygodni * 10h koszt owego inwestowania wychodzi rocznie 5000zł. Tak też na razie nie zapowiada się, żeby korzystanie z Waszego modelu inwestowania kiedykolwiek wyszło „powyżej kreski”.
Absolutnie nie mamy pojęcia skąd Ty te liczby bierzesz 😀 i jak Ci wyszło, że nie zapowiada się, żeby nasze inwestowanie wyszło powyżej kreski? Tak samo nie rozumiemy dlaczego poświęcając czas na analizy jest się skazanym na straty?
Słucham zatem, ile Wy lub przysłowiowy Kowalski ma poświęcać czasu na analizy, śledzenie i inne czynności konieczne do inwestowania owych kilku tysięcy złotych.
Nie wiemy ile czasu ma poświęcać przysłowiowy Kowalski, bo to od niego zależy ile chce i ile może. My przykładowo poświęcamy ok. 3-4 godzin tygodniowo na analizy i bycie na bieżąco z interesującymi nas tematami/wydarzeniami. Czasami więcej, jeśli chcemy przygotować i opublikować jakiś dłuższy wpis albo mamy sezon wyników finansowych albo po prostu mamy ochotę posiedzieć z giełdą trochę dłużej 😀 Poza tym każdy z nas ma swoją pracę, zajęcia, hobby, rodzinę, czyli po prostu normalne życie 🙂 Co do kwoty to czy to jest 5000 zł, czy 50 000 zł to strategię i czas na inwestowanie mamy taki sam… Czytaj więcej »
Czyli jak rozuniem wychodzi średnio 5h na tydzień na łba, więc koszt Waszego najmarniej licząc czasu na rok wychodzi właśnie 5000zł.
Jak to policzyłeś? I co z tego wynika? Nie bardzo wiemy co chcesz przekazać 😛
5h * 2osoby * 52tygodnie * 13pln/h
Znaczy to, co mówię od początku, że wasze ukryte koszty są większe niż wasze deklarowane zyski.
Normalnie powinieneś dostać Nobla za swoją teorię! 😀
Podstawy matematyki.
bez sensu! nie ważne na co ile czasu poświęcasz ważne jak jesteś dobry! dobry pracownik to taki który niby gó…. robi a ma najlepiej wykonaną zawsze pracę! pozory mylą! Panowie wyliczanie godzin nie ma sensu!!! Ale….opowiem wam coś…. W tamtym roku w pracy w 5 osób wydrukowaliśmy wszystkie spółki z GPW, na necie są takie kalkulatory kodów numerycznych ustawiliśmy zakres od 1 do ostatniej spółki, każdy z nas losował 5 spółek losowo. Na tablicy napisaliśmy je oraz cenę z danego dnia, po pół roku cenę z dnia bieżącego. Miało to na celu sprawdzenie czy wybranie spółek na chybił trafił jest… Czytaj więcej »
@zenek No oczywiście że tak! Dlatego wyliczenia Sceptyka również wydały nam się pozbawione jakiegokolwiek sensu 🙂 Jakby nadal tu był to mógłby zaktualizować swoją teorię przy obecnych wynikach, czy wyszłoby mu to samo. Ale raczej nie mamy co na to liczyć 😛